English TransLATION
Order by Smartphone: The money robots are coming
Consumers increasingly pay via the app. Above all, the companies benefit from this. They collect the data of the customers.
by Sophie Schimansky, Vashon 06/16/2018
App by App in Stephanie Knoder's Restaurant. (Vashon, USA, May 16, 2018)
Stephanie Morris has brought the robots to the sleepy island of Vashon, Washington. She has been desperately looking for new employees for her small restaurant for a long time.
The residents so well received the organic soups and fresh vegetable juices so that the lines reached the door at lunchtime. At some point, customers began to write down orders on paper, then did their shopping and returned. Today, this is done by a smartphone app and two mobile self-ordering Kiosks in the restaurant. Our Robot, Knoder, lovingly calls them.
At the Pure & Organic Kitchen, customers can now place their orders in advance via an app. Or they type everything on-site in one of the two mobile kiosks, two small, smart computer screens. Then it rings in the back of the kitchen, and the exact order can be edited.
Connor and his mother, Jennifer, are regular customers, and because the 10-year-old only likes beans with rice, he has an extra button in the system. "I can order my special bowl with one click and do not have to explain for long what I do not want," he says. This saves a lot of time for his mother and employees. Then the app automatically calculates over the credit card. No coin, no bank card had to be drawn.
Mobile ordering and paying are on the rise in the US. When shopping online and directly in cafes or restaurants, more and more Americans pay cash and credit cardless. So Knoder rides along on a big trend wave with tech giants like Apple and Google.
Shopping by the finger scan
As a rule, users must log on to platforms such as Apple Pay or Google Pay with their bank details. When shopping online, in addition to the credit card, for example, PayPal is a payment option. With Apple Pay, it is enough if the iPhone user scans his finger to authorize the purchase.
The significance of this new payment option is vast and continues to grow. Almost a quarter of all card payments 2016 were made with one app. This is an increase of 1.5% compared to the year 2015. This writes the US Federal Reserve.
By 2018, mobile payments will increase to just under $ 23.5 billion. An increase of 3.5 billion compared to 2014. By 2020, smartphone sales in shops and restaurants alone will reach $ 503 billion, Business Insider Intelligence writes in a study.
For retailers, mobile payment is worthwhile. It shortens the time you need per customer and thus saves employees. It also keeps the space they otherwise need for queues at the cash registers. Retail rents constitute a significant cost factor, especially in cities like Seattle or New York.
In addition, they could collect data about the customer, says Jonathan Zhang from Washington University. Because the apps store the customer's preferences, they provide information about age, gender, and place of residence. In this way, product advertising can be placed better, and the store offer can be tailor-made for the target group.
The scandal surrounding Facebook and Cambridge Analytics this spring has made consumers more cautious says Veronika Sonsev of the management consultancy Chamäleon Collective. On the other hand, mobile payments are not only beneficial for customers, Zhang says. "Identity theft and data misuse are particularly easy when data is stored online."
Again and again, it comes to discussions about whether it is legal to reject cash. After all, an inscription on all dollar notes explains: "This banknote is legal tender for all debts, both public and private."
Readers of the "Seattle Times" got into a debate after the barista refused bills in a branch of the Starbucks coffee shop chain in Downtown Seattle. Since January, only payments by the app have been accepted there. The US Treasury Department writes on its website: "Private companies have the opportunity to develop their policies on whether to accept cash."
Mobile payment is also criticized because it excludes consumers who do not have a modern smartphone. This concerns older people or people who can not afford a smartphone or have a credit card, says Zhang.
Statistics confirm that: In North America, most people who use mobile payments are just over 30 years old and have an average annual income of $ 70,000.
cell phone order
For now, Starbucks is only testing the model. The company says the mobile payment is a success. The experiment helps "to understand how cashless means of payment affect the customer," it says in a press release.
Paradoxically, some stores' slowdown in revenue growth is due to the hustle and bustle of people ordering from their cell phones. The coffee house chain does not reveal how long the test will run or whether it wants to use the technology in other branches.
In Stephanie Morris's restaurant, some guests refuse. "First and foremost, older guests were worried that I would not have time for them." The reverse is true, she says. Instead of discussing the order, one could now inquire about the family or the new job.
"The change in the retail trade is taking place slowly," says Sonsev. Companies would not end up imposing the change on their customers. "Customers want to have at least options."
We self-makers: how customers assume the role of the staff
Scan yourself, pay for yourself: Consumers are increasingly taking on the classic tasks of the team. The retailers save costs - the customer’s time. This started already a century ago.
by Ueli Kneubühler06/16/2018
ORIGINAL PUBLICATION GERMAN
Bestellen mit dem Smartphone: Die Geld-Roboter kommen
Konsumenten bezahlen vermehrt per App. Davon profitieren vor allem die Firmen. Sie sammeln die Daten der Kunden.
von Sophie Schimansky, Vashon16.6.2018
Bestellung per App in Stephanie MORRIS Restaurant. (Vashon, USA, 16. Mai 2018)
Stephanie Morris Knoder hat die Roboter auf die verschlafene Insel Vashon im amerikanischen Bundesstaat Washington gebracht. Lange suchte sie händeringend nach neuen Mitarbeitern für ihr kleines Restaurant.
Die Bio-Suppen und die frischen Gemüse-Säfte kamen so gut bei den Bewohnern an, dass die Schlangen in der Mittagszeit bis vor die Tür reichten. Irgendwann fingen Kunden an, ihre Bestellungen auf Zettel zu schreiben, dann erledigten sie ihre Einkäufe und kamen zurück. Heute übernehmen das eine Smartphone-App und zwei mobile Computer im Restaurant. Roboter, nennt Knoder sie liebevoll.
Bei der Pure & Organic Kitchen können Kunden ihre Bestellungen jetzt vorab per App tätigen. Oder sie tippen vor Ort alles in einen der beiden mobilen Kioske ein, zwei kleine, schicke Computerbildschirme. Dann klingelt es hinten in der Küche, und die detaillierte Bestellung kann bearbeitet werden.
Connor und seine Mutter Jennifer sind Stammkunden und weil der 10-Jährige nur Bohnen mit Reis mag, hat er im System einen extra Knopf. «Ich kann mit einem Klick meine spezielle Schale bestellen und muss nicht lange erklären, was ich nicht will», sagt er. Das spart seiner Mutter und den Mitarbeitern viel Zeit. Dann rechnet die App automatisch über die Kreditkarte ab. Keine Münze, keine Bankkarte musste gezückt werden.
Damit reitet Knoder auf einer grossen Trend-Welle mit, gemeinsam mit Tech-Giganten wie Apple und Google. Mobiles Bestellen und Bezahlen ist in den USA auf dem Vormarsch. Beim Shoppen im Internet, aber auch beim direkten Einkauf in Cafés oder Restaurants bezahlen immer mehr Amerikaner bargeld- und kreditkartenlos.
Einkaufen per Finger-Scan
In der Regel müssen sich Nutzer dazu auf Plattformen wie Apple Pay oder Google Pay mit ihren Bankdaten anmelden. Beim Online-Einkauf ist dann neben der Kreditkarte zum Beispiel auch PayPal als Bezahl-Variante verfügbar. Bei Apple Pay reicht es schon, wenn der iPhone-Nutzer seinen Finger scannt, um den Einkauf zu autorisieren.
Die Bedeutung dieser neuen Bezahlvariante ist gross und wächst weiter. Knapp ein Viertel aller Kartenzahlungen im Jahr 2016 wurden mit einer App getätigt. Das ist ein Plus von 1,5% gegenüber dem Jahr 2015. Das schreibt die amerikanische Notenbank.
Im Jahr 2018 werden die mobilen Bezahlungen auf knapp 23,5 Mrd. $ ansteigen. Ein Plus von 3,5 Mrd. gegenüber 2014. 2020 werde der Umsatz durch Bezahlen mit dem Smartphone allein in Geschäften und Restaurants 503 Mrd. $ betragen, schreibt Business Insider Intelligence in einer Studie.
Für Detailhändler lohnt sich das mobile Bezahlen. Es verkürzt die Zeit, die sie pro Kunde brauchen und, spart somit Mitarbeiter. Es spart auch den Raum, den sie sonst für Schlangen an den Kassen benötigen. Besonders in Metropolen wie Seattle oder New York sind die Ladenmieten ein grosser Kostenfaktor.
Nebenher könnten sie Daten über den Kunden sammeln, sagt Jonathan Zhang von der Washington Universität. Denn die Apps speichern die Vorlieben des Kunden, sie geben Aufschluss über Alter, Geschlecht und Wohnort. Damit kann Produktwerbung besser placiert und das Angebot in Filialen passend auf die Zielgruppe zugeschnitten werden.
Für Kunden hingegen biete das mobile Bezahlen nicht nur Vorteile, sagt Zhang. «Identitätsdiebstahl und Datenmissbrauch sind besonders einfach, wenn Daten online gespeichert sind.» Der Skandal um Facebook und Cambridge Analytics dieses Frühjahr habe Konsumenten vorsichtiger gemacht, sagt auch Veronika Sonsev von der Unternehmensberatung Chamäleon Collective.
Immer wieder kommt es zu Diskussionen, ob es legal sei, Bargeld abzulehnen. Immerhin erklärt eine Inschrift auf allen Dollar-Noten: «Diese Banknote ist gesetzliches Zahlungsmittel für alle Schulden, öffentliche wie private.»
Die Leser der «Seattle Times» lieferten sich eine Debatte darum, nachdem die Barista in einer Filiale der Kaffeehauskette Starbucks in Downtown Seattle Geldscheine ablehnten. Dort werden seit Januar ausschliesslich Bezahlungen per App akzeptiert. Tatsächlich aber schreibt das amerikanische Finanzministerium auf seiner Internetseite: «Private Unternehmen haben die Möglichkeit, ihre eigenen Richtlinien darüber zu entwickeln, ob sie Bargeld annehmen.»
Das mobile Bezahlen wird auch kritisiert, weil es Konsumenten ausschliesst, die kein modernes Smartphone haben. Das betreffe ältere Menschen oder Menschen, die sich kein Smartphone leisten könnten oder keine Kreditkarte hätten, sagt Zhang.
Statistiken bestätigen das: In Nordamerika sind die meisten, die das mobile Bezahlen nutzen, nur knapp über 30 Jahre alt und haben ein durchschnittliches Jahreseinkommen von 70 000 $.
Hinderliche Handy-Bestellung
Starbucks testet das Modell deshalb vorerst nur. Das Experiment helfe, «zu verstehen, wie bargeldloses Zahlungsmittel sich auf den Kunden auswirkt», heisst es in einer Pressemitteilung. Das Unternehmen sagt, das mobile Bezahlen sei ein Erfolg.
Paradoxerweise gibt es die Schuld an verlangsamtem Umsatzwachstum in einigen Filialen dem Gedränge von Menschen, die von ihren Handys aus bestellt hätten. Die Kaffeehauskette verrät nicht, wie lange der Test laufen wird oder ob sie die Technologie auch in anderen Filialen einsetzen will.
In Stephanie Morris Restaurant reagieren einige Gäste tatsächlich ablehnend. «Vor allem ältere Gäste hatten zunächst Sorge, dass ich mir keine Zeit mehr für sie nehme.» Das Gegenteil sei der Fall, sagt sie. Statt über die Bestellung zu diskutieren, könne man sich nun nach der Familie oder dem neuen Job erkundigen.
«Der Wechsel im Detailhandel findet langsam statt», sagt Sonsev. Unternehmen hätten am Ende nichts davon, ihren Kunden den Wechsel aufzuzwingen. «Kunden wollen zumindest Wahlmöglichkeiten haben.»